【資產配置】效益說明：
微利時代成功理財策略，首推資產配置，因此針對不同的客戶背景、需求及個人風險承受度做多項投資組合，長期持有並善用資產配置才會絕對讓您賺更多省更多。
透過資產配置，可以協助客戶對應配置，根據客戶風險屬性(積極、成長、穩健、保守)，在「資產配置」功能中，對應到適當的標準配置，並為客戶說明配置比例。
協助客戶選擇基金，讓客戶用「投資組合」在每一類別基金推薦名單中選擇喜歡的基金(可以兩支都選)，並填入比例(若選兩支，分配比例加總必須符合該類別建議之配置比例)。也可以讓客戶自行選擇，在「投資組合」中選擇自己喜歡的基金及投資比例。
【資產配置】操作方式如下述：
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1 要如何配置積極型、保守型、穩健型的投資組合？ 1. 首先，先了解各類基金風險及適合類型，先以比較表格了說明。 |
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2 可由兩處點選「資產配置」。 3 直接點選「資產配置」功能鍵或到功能表上的業務專區→「資產配置」。 |
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4 進入資產配置視窗內，請點選「管理」來新增投資組合。 |
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5 進入投資組合視窗內，先新增一個組合名稱，例如：平衝型。 6
點選 7
點選 8 設定投資比例，例如：各50。(投資比例總合應為100)，設定好後，點選儲存組合即可。當載入投資組合時系統會自動顯示該組合的風險係數資料。 |
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9 進入資產配置視窗內，勾選您做的投資組合「平衡型」。 10 再和左邊4個段落資料做比較，第一段是之前所設定的「我的最愛」、第二段是各家壽險公司的投資型商品、第三段是國內及海外各檔基金、第四段是全球各地知名的指數，最多可同時拉出10條線型圖。 11 點選要必教的各檔資料後，選擇要呈現的時間範圍，按「基金比較」，即呈現分析圖。 12 移動分析圖上的基準線，上方會出現所移動基準線在某特定日期的報酬率，供您參考。 |
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13 可點選「列印」或「寄電子郵件」給客戶。 |
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